Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Статья на тему: "Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса" от профессионалов для людей. Обязательно дочитайте до конца.

В УК РФ появился новый состав преступления – организация «финансовых пирамид»

Это нововведение начнет действовать с 10 апреля (Федеральный закон от 30 марта 2016 г. № 78-ФЗ). Вместе с корректировкой УК РФ путем дополнения его новой ст. 172.2 соответствующий документ предусматривает внесение изменений в ст. 151 УПК РФ. Благодаря им следователи полиции и ФСКН России получат полномочия проводить предварительное следствие по уголовным делам о подобных преступлениях в финансовой сфере.

Что касается поправок в уголовное законодательство, они предполагают наказание за незаконную организацию деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества граждан либо организаций в крупном и особо крупном размере.

В первом случае преступнику будет грозить штраф в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

А во втором случае наказание будет более жестким. За мошенничество в особо крупном размере преступник ответит штрафом в размере до 1,5 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Напомним, что 20 марта в силу вступил закон, которым была установлена административная ответственность за организацию «финансовых пирамид» и их рекламу. Согласно ему, оба деяния наказываются наложением административного штрафа на граждан в размере от 5 тыс. до 50 тыс. руб., на должностных лиц – от 20 тыс. до 100 тыс. руб. и на юрлиц – от 500 тыс. до 1 млн руб.

За организацию «финансовых пирамид» установлена уголовная ответственность

Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового.

Госдума дополнит УК новой статьей 172.2 об организации финансовых пирамид

Правительство РФ внесло в Госдуму поправки в Уголовный кодекс и КоАП РФ, которыми устанавливается уголовная и административная ответственность за организацию финансовых пирамид, сообщила сегодня утром правительственная пресс-служба.

Законопроекты «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» и «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» разработаны Минфином России.

Поправки в законодательство направлены на пресечение деятельности по привлечению средств физических или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода или предоставление другой выгоды производятся за счет привлеченных средств других лиц при отсутствии инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности в сопоставимых объемах.

Так, УК дополняется новой статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Предусматривается, что преступления, сопряженные с привлечением денежных средств или другого имущества физических и юридических лиц в крупном размере, будут наказываться штрафом до 1 млн руб. или в размере зарплаты или другого дохода за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

За аналогичные преступления в особо крупном размере предусматривается штраф до 1,5 млн руб. или в размере зарплаты или другого дохода за период до трех лет, либо принудительные работы на срок до пяти лет, либо лишение свободы на срок до шести лет.

Предварительное следствие по этой категории уголовных дел отнесено к ведению полиции.

Кроме того, поправками в КоАП РФ предусматривается административная ответственность за создание финансовой пирамиды, если действия не содержат уголовно наказуемого деяния, а также за публичное распространение информации, в том числе с использованием СМИ или интернета, о привлекательности участия в такой финансовой деятельности или содержащей призыв к участию в ней. Размер административного штрафа составит от 5000 до 1 млн руб.

С текстами законопроектов № 881156-6 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» и № 881225-6 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» можно ознакомиться соответственно здесь и здесь.

Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Когда проявляется финансовая пирамида — статья Уголовного кодекса позволяет квалифицировать все действия верно. Ответственность ждет каждого, кто решит преступить закон. При этом важно выделить признаки и основные проявления ее деятельности, а также перечень всех лиц, привлекаемых к ответственности по указанной диспозиции.

Принципы деятельности

Если обратить на внешнее проявление финансовой пирамиды, можно сказать, что она ничем не отличается от коммерческой деятельности. После привлечения определенных сумм денег, они способны заплатить доход своим клиентам. Основная особенность заключается в том, что данные средства выделяются не из дохода предприятия в результате экономической деятельности, а из привлеченных средств.

Это в какой-то степени напоминает банковскую деятельность. Здесь основные начала проявляются в возмездности привлечения средств, установленных сроков и возврата. Но и тут государство принимает меры для разделения этих на первый взгляд субъекта. Для банков предусмотрены дополнительные требования, как например, в виде размера уставного фонда.

Читайте так же:  Как считается выслуга лет, кто обязан её рассчитывать и можно ли посчитать самостоятельно

Законодательно планируется внести определенные корректировки в статьи УК, добавив непосредственно финансовую пирамиду в качестве диспозиции. При этом дается и понятие ее.

В финансовую пирамиду следует включать не только юридических лиц, но и объединения физлиц. Их основная цель функционирования – привлечение средств на постоянной основе. При этом они обещают выгоду в результате такого вклада. Но очень тяжело это реализовать в действительности по одной причине – выплаты производятся из тех сумм, которые получаются от иных вкладчиков.

Дополнительно может предусматриваться ответственность в зависимости от размера ущерба, который может быть крупным или особо крупным и составлять 3 и 10 млн. соответственно. Но это все в планах и не факт, что будет реализовано в нормативных документах.

Признаки существования

Финансовые пирамиды очень легко выявляются органы правоохранения. Для этого им принято отождествлять следующие основные признаки:

  1. Распространение рекламной информации о получении дополнительных сумм к вкладу, которые в процентном соотношении заметно превышают все имеющие в стране по отношению к заимствованию.
  2. Нет точной информации об осуществляющей деятельность компании. Это, например, относится к ИНН.
  3. Не смотря на огромный по рыночным меркам доход, представители пирамид утверждают об отсутствии любых рисков потерять вложенные средства.
  4. По причине постоянного притока клиентов, каждому вложившему будет произведена соответствующая выплата, которая была обещана на первоначальном этапе.
  5. Принять участие может каждый, даже с незначительным первоначальным вкладом.

Подробная схема преступной деятельности будет отражена в итоговом приговоре суда. Ведь к этому моменту будут исследованы все события и мероприятия по делу.

Определение в странах мира

Понятие «финансовой» пирамиды имеет отражение и в иных нормативных документах стран мира. В истории особо известны пирамиды «МММ» в России, а также Ч.Понци, который отнесен к мировой известности и первооткрывателем в данном направлении. Если здесь происходил обман вкладчиков в виде покупки марок с почты, после реализации которых в разных странах мира, получалась прибыль, то в «МММ» это было объявлено коммерческой тайной.

Уголовной ответственности подлежат лица за создание и руководство финансовыми пирамидами в Германии, Англии или США. Законодательство штатов Америки имеет прямое определение данного понятие и отображение в статьях УК. В остальных случаях и иных странах мира ее принято называть «игрой» или «игрой по цепочке».

Последствия пирамида несет не только с точки зрения отношений в обществе, но и для государства в целом, для его экономики. Так происходит, например, в Великобритании, где имеется кризис на фондовом рынке. К тому же такие преступные действия принято относить к числу особо тяжких, предусматривающие соответствующие меры реагирования со стороны государства.

По любым вопросам вы можете получить бесплатную юридическую консультацию по телефону.

Кого привлекают

Самый основной субъект преступного поведения – руководитель организации, которая занимается данным видом деятельности вопреки интересам общества, получая от этого финансовое обогащение. Достаточным будет привести достаточные доводы для этого, доказав полностью виновность такого лица. Для этого и предусмотрено судебное разбирательство.

Учредитель фирмы может одновременно выступать в качестве организатора, подстрекателя, непосредственного исполнителя или соучастника. Все будет в полной мере зависеть от его роли в процессе осуществления такой деятельности. Присутствовать может и предварительный сговор все участников предприятия. Каждый из таких участников будет нести установленную законодательством ответственность. Для квалификации преступного деяния принято брать статью 172.2 УК РФ, так как непосредственного указания на существование финансовой пирамиды в настоящее время не имеется. Но вероятнее всего возникнет новая статья в уголовном законе, относящаяся к финансовой пирамиде.

Предусмотренная ответственность

К виновным по ст. 172.2 можно привлекать только действительно совершивших противоправные деяния. Их причастность должна доказываться в установленном порядке, что выливается в вынесение обвинительного приговора. Во время судебного заседания может выбираться следующий вид воздействия со стороны госорганов правосудия:

  • Штрафные санкции до 1 млн. руб. Они могут заменяться на размер зарплаты виновного за временной отрезок до 2-х лет. Сюда можно отнести и иной вид дохода.
  • Принудительные работы. Для этого возможен выбор срока до 4-х лет.
  • Лишение свободы. Срок аналогичен предыдущему.

В качестве дополнительного реагирования к виновному применяется и ограничение свободы. Но всегда все будет зависеть от определенных обстоятельств по материалам дела.

Существует и квалифицирующий признак, заметно влияющий на общественную опасность, следовательно, меру воздействия. Это относится к особо крупному размеру. При установлении таких обстоятельств по отношению виновного лица вершится правосудие и может быть несколько жесткое наказание. Меры воздействия ничем не отличаются от отраженных в первой части, но размер и сроки увеличены. Штраф в максимальном отображении зафиксирован на уровне 1.5 млн., а принудительные работы вместе с реальным сроком могут выбираться до 5 или 6 лет соответственно.

В 2016 году было внесено изменение и в КоАП. Добавлена новая статья 14.62. согласно ей даже физические лица будут нести ответственность по установленному законодательству, согласно которой в качестве меры реагирования избирается штрафная санкция до 50 тыс. руб. Если в это качестве выступает юрлицо, им придется заплатить гораздо больше – 1 млн. рублей, то есть аналогичное наказание, как и по УК РФ. Несколько меньшая ответственность грозит должностным лицам – 100 тыс. руб.

Практическая деятельность

Не смотря на новинки в уголовном законодательстве относительно финансовых пирамид, уже сложилась некоторая судебная практика рассмотрения такой категории дел. Стоит также отметить сложность в процессе доказывания такой деятельности, так как сама статья имеет диспозицию в виде организации ее по получению средств, а равно иного имущества.

Так, в Самаре рассматривалось уголовное дело по отношению к руководителю предприятия ООО «КПК», где аббревиатура расшифровывается, как кредитно-потребительская компания. Ее основная деятельность была направлена получать прибыль. При этом все участники «пирамиды» вводились в заблуждение. Полученные денежные средства оформлялись на основании выдачи приходно-кассовых ордеров. Но на счет компании они не вносились, так же, как и не проходили по кассе. Именно в таком ключе происходило уклонение директора от производства оплаты налогов. К тому же все средства не инвестировались никуда, не происходила закупка оборудования, сотрудники не получали зарплату (по документам).

На первых шагах все получали действительно хорошие денежные средства, вкладывали вновь. Но продолжаться это долго не могло. Спустя какое-то время директор самостоятельно распорядился имеющимися денежными средствами и не произвел оплату вкладчикам.

Виновность лица была доказана в ходе судебного разбирательства. Ему вменена ч.2, так как размер ущерба относился к особо крупному. В качестве меры воздействия со стороны государства была избрано лишение свободы сроком 3 года. Дополнительно к этому были удовлетворены все иски, поступившие от пострадавших в результате преступной деятельности.

Новшества в ответственности

В случае появления новой статьи 172.1 в УК РФ, несколько иначе будет квалифицироваться деятельность виновных лиц в создании финансовых пирамид. Здесь уже будет выделено 3 части, согласно которых несколько изменятся меры наказания.

Читайте так же:  Можно ли беременной встать на биржу труда

Так, по 1-й части уменьшиться размер штрафных санкций, а вот лишение свободы станет более суровым. При вершении правосудия может максимально быть избрано помещение за решетку на 5 лет.

В качестве квалифицирующих признаков здесь выступает значительный вред иным лицам, наряду с крупным размером. Здесь лишение свободы увеличено до 6 лет, а в качестве дополнительного, как и основного, может избираться штраф.

Особо крупный размер или тяжкие последствия при наличии неосторожности будут считаться особо квалифицирующими, что естественно увеличит и возможные меры воздействия на виновное лицо. В качестве основного наказания исключен штраф. Он будет использоваться вместе с помещением за решетку до 10 лет. Именно таким образом видится уголовная ответственность для правоприменителей.

Напоминаем, что вы всегда можете получить юридическую консультацию по телефону бесплатно.

Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид

Рубрика: 17. Уголовное право и процесс

Дата публикации: 04.04.2014

Статья просмотрена: 3340 раз

Библиографическое описание:

Курина М. С. Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид [Текст] // Право: современные тенденции: материалы II Междунар. науч. конф. (г. Уфа, апрель 2014 г.). — Уфа: Лето, 2014. — С. 111-113. — URL https://moluch.ru/conf/law/archive/114/5482/ (дата обращения: 07.10.2019).

С каждым днем появляются более новые и более совершенные формы финансовых пирамид, что усложняет привлечение создателей или организаторов к уголовной ответственности, т. к. их деяния нельзя квалифицировать по существующим в уголовном кодексе статьям.

Ключевые слова: мошенничество, «финансовые пирамиды», незаконная банковская деятельность, незаконное предпринимательство.

Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это дало толчок для появления различных экономических субъектов, созданные для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды.

Безусловно, острый резонанс в обществе вызвала деятельность МММ-94, деятельность которой основывалась на увеличении капитала за счет внесения средств новых вкладчиков.

С февраля 1994 года АООТ «ТФК «МММ» начало выпуск акций и билетов, при этом данная организация не имела лицензии Центрального Банка России на данную деятельность, незаконно были открыты обменные пункты по покупке и продаже данных акций. По данному составу преступления по ч. 1 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [2. С.93] был осужден соучредитель МММ В.Мавроди.

Сам С. Мавроди был осуждён за мошенничество, которая предусмотрена ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) [3, с.79]. Это связано с тем, что по телевидению шла активная рекламная компания, в которой указывались гарантии вкладчикам на возврат денежных средств с процентами, тем самым это позволяло компании АООТ «МММ» завладеть чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием, что и предусмотрено данной статьёй.

В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность.

Рассмотрим деятельность финансовых пирамид подробнее и убедимся в том, что в настоящее время невозможно квалифицировать преступления в данной сфере по какой-либо статье, в том числе по ст. 159 УК РФ (мошенничество) [4, с.79].

Дело в том, что такая деятельность не предусматривает создание юридического лица или фирмы, так как является инструментом, а точнее программой, реализованной через веб интерфейс, по учёту переводов и расчёту возможных процентов. Поэтому преступление не может квалифицироваться по ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) [5, с.91]., так как не является организационно структурой, деятельность которой направлена на получение прибыли. Механизм функционирования представляет собой некое сообщество физических лиц, которые обмениваются денежными средствами, а «пирамида» определяет кому и когда переводить деньги. Лицо, участвующее в данном сообществе в праве не переводить деньги другому участнику, но в таком случае оно исключается из базы данных сайта. Получается, что нет никакой деятельности у такой «фирмы», нет структуры, бухгалтерии и счетов, как следствие ведение предпринимательской деятельности.

Кроме выше указанной статьи в судебной практике данная деятельность часто квалифицируется по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [6, с.93]. Объективная сторона преступления включает в себя тот факт, что осуществляется незаконная банковская деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, так как структура финансовой пирамиды выполняет денежные переводы электронных платёжных средств без лицензии ЦБ РФ, но по сути относится к НКО (некоммерческим банковским организациям). При детальном рассмотрении оказывается, что денежные средства не аккумулируются на счетах пирамиды, а переводятся между вкладчиками, т. е. физическими лицами, соответственно являются добровольными пожертвованиями.

Для квалификации преступления также используется ст. 159 УК РФ (мошенничество) [7.с.79], составом преступления в которой является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Но создатели пирамид, опасаясь наказания именно по данной статье, стараются донести до вкладчиков информацию, которая в прямой форме говорит о том, что данное сообщество является финансовой пирамидой и денежные средства в неё не рекомендуется вкладывать или куда-либо переводить. В качестве примера можно взять финансовую пирамиду «МММ-2011» на сайте которой крупным шрифтом была написана строка «Осторожно, финансовая пирамида», а затем располагался текст с объяснениями, что люди, переводя деньги, могут их потерять полностью.

В. К. Гавло и В. Ю. Белицкий выделяют еще один способ прикрытия деятельности финансовых пирамид под организацию сетевого маркетинга. В ходе деятельности проводились семинары, где и привлекались новые потенциальные жертвы. [8, с.3]

Сетевой маркетинг — это вид финансовой пирамиды, основанный на оплате членского взноса, прибыль участника формируется за счет привлечения им в свою структуру новых людей и оплаты ими взноса за участие.

Трудность по привлечению к уголовной ответственности создателей финансовый пирамид отмечает в своей статье «Построил пирамиду — отвечай!» кандидат юридических наук Г.Смирнов. [9]

Г. Смирнов указывает на то, что организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики, т. к. граждане инвестируют свои денежные средства в отдельные группы лиц. Так же автор приводит вариант статьи, где предусмотрена ответственность за создание пирамид:

Видео (кликните для воспроизведения).

«1. Создание объединения физических лиц или организации (за исключением организации, уполномоченной в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать денежные средства населения) с целью привлечения денежных средств населения путем обещания имущественных выгод, если выплаты или иные имущественные выгоды, предоставляемые лицам, производившим денежные взносы, осуществляются за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, а равно руководство такой организацией, объединением физических лиц или их структурными подразделениями » [10, с.5].

13 ноября 2012 года на официальном сайте Российской Газеты был опубликован проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды».

Читайте так же:  Документы для выписки из квартиры

«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью

1. Создание финансовой пирамиды и (или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. » [11]

Организации, которые будут привлекаться по данной статье, также могут найти «обходной путь» закона, а именно не обещать имущественную выгоду.

Статью необходимо сформулировать таким образом, чтобы ответственность наступала за создание и организацию структуры, где получение прибыли осуществлялось за счет привлечения новых лиц, вносящих взносы.

[1]

Существует еще множество способов по организационной структуре финансовых пирамид, все зависит от фантазии создателя, который обычно остается в тени своей деятельности.

По подсчетам следственного комитета (СКР) на апрель 2013, в России работало около 20 тысяч финансовых пирамид. [12]

В нашей стране граждане идут на риск, вкладывая свои деньги под тридцать процентов в месяц, ожидая легкой выгоды. У граждан всегда есть выбор инвестировать или не инвестировать свои деньги в сомнительные организации. Считать это преступным деянием, по моему мнению, не совсем логично. Делать создателей пирамид символом зла тоже не стоит, необходимо помнить, что спрос рождает предложение, пока люди ищут способы быстро увеличить свой капитал — они его найдут, а помогут в этом финансовые пирамиды.

Данную проблему необходимо решать целым комплексом мер: увеличением уровня жизни населения, проводить в СМИ «антирекламу» финансовых пирамид, и провести криминализацию данного деяния, т. е. внести соответствующую статью в Уголовный кодекс.

1. ч. 1 ст.34 //Конституция Российской Федерации Официальное издание. — М.: Юрид. лит., 2011. — 64 с.

2. ч. 1 ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

3. ч. 3 ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

4. ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. –Законы и кодексы.

5. ст. 171 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

6. ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

7. ст. 179// Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

8. Гавло, В.К., Проблемы изучения способов совершения мошенничеств, действующих по принципу «финансовых пирамид» / В. К. Гавло, В. Ю. Белицкий //«Российский следователь», 2012, № 1 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

[2]

9. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

10. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

Ответственность за создание финансовой пирамиды в различных странах

Даже несмотря на то, что финансовые пирамиды уголовно наказуемы, тем не менее люди часто ведутся на красивые обещания. И как это не странно, инвестируя в финансовые пирамиды, или как их ещё называют «хайпы» можно и заработать. Но на ком лежит ответственность за создание финансовой пирамиды? Если мыслить узко, то за каждую пирамиду отвечает лишь её создатель. В то время как те, кто потерял, даже зная обо всей подоплёке проекта, лишь пострадавшие. Но в широком смысле у хайпов довольно длинная история, и ответственность за создание финансовой пирамиды как вида заработка в целом лежит на родоначальниках пирамид. Этому и будет посвящена сегодняшняя статья.

Ответственность за создание финансовой пирамиды: общие сведения

В наше время очень многие выпускают свои, собственные финансовые пирамиды. А команда создателей пирамид может составлять от одного человека. Именно администрация и несёт ответственность за создание любой пирамиды. Ведь они сами решают, сколько будет работать проект, и кто в итоге потерпит убытки. А кто-то их точно потерпит, ведь по-другому попросту не бывает, нужно лишь находиться по сторону победителей.

И хотя, как мы уже отметили, создание финансовых пирамид уголовно наказуемо, едва ли кто-то будет искать виновников торжества. Конечно, это касается рядовых хайпов. Пирамиды же национального или международного рано или поздно закроются, и в их адрес будет возбуждено уголовное дело.

Мелкие же пирамидостроители едва ли понесут наказание по ряду следующих причин:

  1. Ввиду того, что проекты выходят десятками в течение одного дня, никто попросту не возьмётся за расследование каждого отдельно взятого хайпа.
  2. Администрация очень хорошо скрывает свои следы, поэтому отследить их довольно тяжело.

Но так или иначе, хотелось бы добавить, что многие инвесторы знают куда инвестируют, поэтому сложно сказать, что ответственность лежит исключительно на создателях. Ведь многие поддерживают такой вид заработка.

Ответственность за создание финансовой пирамиды в США

Первым известным создателем финансовой пирамиды считается Чарльз Понци. В его честь и принято называть схему, которая легла в основу всех будущих пирамид. Его пирамида просуществовала лишь год, но уже тогда была уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды. Хотя и носила она несколько другой характер.

В настоящее время существует закон, согласно которому организатор финансовой пирамиды может быть лишён свободы сроком более чем на 100 лет. Так случилось с Бернардом Мейдоффом, чья пирамида просуществовала 25 лет, а после скама Мейдофф был приговорён к 150 годам тюремного заключения. Поэтому стоит быть особенно аккуратным, если вы решите создавать хайп на территории США.

Читайте так же:  Как перевести жилое помещение в нежилое

Ответственность за создание финансовой пирамиды в России

А вот на территории современной России первым хайпом принято считать «МММ» под руководством Сергея Мавроди. Он привлекался к уголовной ответственности неоднократно как за создание пирамид, так и за подделку документов.

Ещё до 2016 года было довольно тяжело привлечь к уголовной ответственности граждан, которые привлекали друзей и знакомых к участию в финансовых пирамидах. Но уже в 2016 году была выпущена статья, согласно которой любой зазывающий в пирамиды должен нести административную ответственность в форме штрафа. Этот штраф может варьироваться от 5 тыс. до 1,5 млн. рублей либо же лишения свободы до 4 лет. Этому выделена отдельная статья за создание финансовых пирамид УК РФ.

Заключение

Практически в любом современном государстве присутствует закон, который направлен на пресечение действия финансовых пирамид. Останавливает ли это организаторов? Нисколько, ведь на любую меру всегда находятся противомеры. Необходимо понимать, что если вы исключительно инвестируете в пирамиды, то попадаете лишь в категорию пострадавших. Но что будет завтра, покажет лишь время.

Investment Secrets – держим руку на пульсе инвестиций!

За создание финансовых пирамид обещают сажать за решетку на пять лет

Думский комитет по законодательству рекомендовал депутатам принять в первом чтении законопроект, направленный на борьбу с финансовыми пирамидами. В Уголовном кодексе с подачи депутатов-единороссов Рафаэля Марданшина, Дмитрия Вяткина должна появиться новая статья «Создание финансовой пирамиды или руководство ее деятельностью» (172.1). По ней предлагаются штрафы до 300 000 руб. либо обязательные работы до 480 часов, либо исправительные, принудительные работы до пяти лет, или лишение на такой же срок.

За привлечение денег граждан в крупном размере или причиненный им значительный ущерб, согласно законопроекту, наказывать будут штрафом от 100 000 до 500 000 руб., либо отправлять за решетку на шесть лет. За особо крупный размер пирамиды наказание еще строже: лишением свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. За особо крупный размер пирамиды наказание еще строже: лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. Однако такие формулировки не нравятся правительству. В официальном отзыве на документ оно ставит под сомнение одинаковое наказание за привлечение крупных денег от населения и за причинение людям значительного ущерба. «Это не согласуется с положениями ст. 6 УК («Принцип справедливости»), в соответствии с которыми наказание должно соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления», — говорится в документе. Не хватает, по мнению правительственных юристов, и конкретизации размеров ущерба. Дело в том, что определение значительного ущерба гражданину есть лишь в главе 21 УК «Преступления против собственности», а новая ст. 172.1 — окажется в «экономической главе» 22.

Финансовой пирамидой авторы законопроекта предлагают считать юрлицо или объединение физлиц, систематически привлекающее деньги граждан и обещающее имущественную выгоду. Обязательное условие — выплаты членам – происходят за счет взносов других участников. Исключение сделано только для юрлиц, имеющих право привлекать деньги населения. В правительстве, соглашаясь с идеей введения уголовной ответственности за создание финансовых пирамид, критикуют само определение. «Формулировка «объединение физических лиц» не применяется в уголовном законодательстве», говорится в отзыве, и не соответствует позиции Конституционного суда о том, что неопределенность норм влечет их неоднозначно понимание и применение.

С текстом законопроекта № 307935-6 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации (в части установления ответственности за создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью)» можно ознакомиться здесь.

Зачем Уголовному кодексу статья о финансовых пирамидах

Следственный комитет разработал законопроект о введении уголовной ответственности за создание финансовых пирамид. Георгий Смирнов перечисляет предпосылки для изменения Уголовного кодекса, объясняет, чем пирамиды отличаются от мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, а также формулирует возможный текст соответствующей статьи.

Георгий Смирнов, к.ю.н., майор юстиции

В последнее десятилетие в России широкое распространение получили различного рода организации и неформальные объединения физических лиц, деятельность которых основана на принципах финансовой пирамиды. Суть ее заключается в привлечении денежных средств физических или юридических лиц посредством обещания высокой прибыльности от взносов, производимых в фонд такой организации или объединения. При этом выплата обещанного дохода осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц.

Финансовая пирамида имеет внешнее сходство с рядом организационно-правовых форм осуществления коммерческой деятельности. В частности, как и коммерческая организация, она привлекает денежные средства в свой фонд и выплачивает за это определенный доход. Однако в отличие от коммерческой организации, выплата дохода лицам, осуществившим взнос в фонд финансовой пирамиды, производится не из чистой прибыли, получаемой от предпринимательской или иной экономической деятельности (дивиденда), а за счет привлеченных от вкладчиков денежных средств.

Основные принципы функционирования финансовой пирамиды имеют множество сходных черт с банковской деятельностью. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности.

Однако именно для того, чтобы банки не превратились в финансовые пирамиды, государство жестко регламентирует их деятельность, начиная с установления требований к обязательному размеру минимального уставного и резервного капитала, обязательности осуществления банковской деятельности как исключительного вида деятельности и получения лицензий на отдельные виды банковских операций и заканчивая ставкой рефинансирования, а также гарантиями прав и законных интересов клиентов банков в виде обязательного страхования вкладов.

Объективной закономерностью деятельности финансовых пирамид, как известно, является неизбежное уменьшение количества лиц, желающих произвести взносы в фонд финансовой пирамиды на определенном этапе, и обусловленная этим невозможность дальнейших выплат. Так, от деятельности только одной финансовой пирамиды «МММ» 1994 года пострадало около 20 миллиона человек.

В настоящее время в России помимо финансовых пирамид, действующих на федеральном уровне (то есть, организаций или объединений, представительства или структурные подразделения которых осуществляют свою деятельность практически во всех регионах Российской Федерации), функционирует множество региональных организаций (объединений), основанных на принципах финансовой пирамиды.

[3]

С учетом масштаба деятельности эти организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики в результате того, что граждане, мотивированные обещанием высокого дохода, инвестируют свои денежные средства не в покупку ценных бумаг или иных финансовых инструментов либо во вклады в банках, а передают их в пользу определенной группы лиц, не осуществляющих никакой предпринимательской или иной экономической деятельности. Кроме того, последующее прекращение выплат по взносам влечет за собой массовое недоверие населения к иным финансовым институтам, а также острые социальные конфликты.

Классическая финансовая пирамида предполагает утаивание ее организаторами от потенциальных вкладчиков источника происхождения выплачиваемого им дохода, либо инсценировка деятельности финансовой пирамиды под тот или иной вид высокоприбыльной финансовой деятельности.

Читайте так же:  Трудовой договор со сторожем

Именно такой была пирамида Ч. Понци, – создателя первой из известных финансовых пирамид, который сообщал вкладчикам, что инвестирует привлеченные денежные средства в почтовые марки, существенная разница стоимости которых в разных странах позволяет ему получать высокую прибыль.

Один из основателей американской фондовой биржи NASDAQ Б. Мейдофф создал компанию «Madoff Investment Securities», которая как он заявлял, осуществляла инвестиции в высокодоходные финансовые инструменты, однако оказалась на самом деле финансовой пирамидой.

Источник получения прибыли в финансовой пирамиде МММ 1994 года был объявлен коммерческой тайной.

Создатели пирамид такого типа во всем мире привлекаются к уголовной ответственности за мошенничество, так как вводят потенциальных вкладчиков в заблуждение относительно характера дальнейшего использования полученных от них денежных средств.

Учитывая это, для избежания уголовной ответственности за мошенничество был изобретен второй тип финансовых пирамид, где потенциальным вкладчикам честно сообщается о том, что выплаты им будут производиться за счет средств, полученных от других вкладчиков, а также то, что они в любой момент могут прекратиться.

Однако в целях склонения потенциальных вкладчиков произвести взнос в фонд финансовой пирамиды несмотря на эти условия, их организаторами применяются различные психологические приемы стимулирования мотивации, например, особо подчеркиваются преимущества вкладчиков, оказавшихся в первой очереди, деятельности пирамиды придается определенная религиозная, нравственная или иная идеологическая окраска, к примеру она называется фондом верующих, кассой взаимопомощи, и т.д.

Во многих странах деятельность, основанная на принципах финансовой пирамиды, в том числе, когда потенциальным вкладчикам сообщается о ее реальном характере, запрещена.

Уголовная ответственность за создание подобного рода организаций предусмотрена в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, США и ряде других стран.

В УК ряда штатов США, а также в Австрии рассматриваемое деяние прямо названо термином «финансовая пирамида». В законодательстве других стран оно называется «игрой» или «игрой по цепочке».

В странах с развитым фондовым рынком, например, в США, Великобритании, где кризис на фондовом рынке, в том числе возникший вследствие недостаточной ликвидности находящихся в обороте финансовых инструментов, может повлечь за собой негативные последствия для экономики страны в целом, подобного рода деяния относятся к числу тяжких или даже особо тяжких, а уголовная ответственность наступает за привлечение в фонд финансовой пирамиды денежных средств не только физических лиц, но и организаций.

В России, вследствие отсутствия прямого уголовно-правового запрета привлечь организаторов и руководителей большинства действующих финансовых пирамид к уголовной ответственности практически невозможно.

Так, уголовная ответственность за мошенничество (статья 159 УК РФ) предполагает необходимость наличия в действиях виновного при получении им имущества от потерпевшего, такого признака, как обман. Однако, как уже было отмечено ранее, организаторы и руководители финансовых пирамид уведомляют потенциальных вкладчиков о том, что их организация (объединение) не осуществляет никакой предпринимательской деятельности, а основывается на принципах выплаты дохода за счет взносов, производимых иными лицами.

Деяние этих лиц зачастую не содержит и признаки незаконной предпринимательской деятельности (статья 173 УК РФ), так как осуществляемая ими деятельность формально не относится к определяемой в статье 8 ГК РФ предпринимательской деятельности. С учетом господствующего в сфере имущественных отношений запретительного метода правового регулирования, такая деятельность может рассматриваться скорее как иная, не запрещенная законом деятельность.

С учетом изложенного предлагается ввести в России запрет на подобного рода деятельность. Соответствующая статья УК РФ может быть сформулирована следующим образом:

«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью

  1. Создание финансовой пирамиды и(или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере;

б) причинившее значительный ущерб гражданину, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в особо крупном размере;

б) повлекшее по неосторожности тяжкие последствия, –

Видео (кликните для воспроизведения).

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

  1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения.
  2. Крупным размером привлеченных от населения денежных средств в настоящей статье признается сумма денежных средств, превышающая три миллиона рублей, а особо крупным – десять миллионов рублей.»

Источники


  1. Фаградянц, И. Немецко — русский словарь — справочник. Переписка с официальными лицами и учреждениями: структура письма, образцы обращений, примеры писем; М.: ЭТС & Polyglossum, 2011. — 208 c.

  2. Чашин, А. Н. Лишение водительских прав. Как автовладельцу выиграть судебный процесс / А.Н. Чашин. — М.: Дело и сервис, 2017. — 969 c.

  3. Прокуроры и адвокаты: Знаменитые процессы: моногр. ; Литература — М., 2014. — 608 c.
  4. Зайцева Т. И., Медведев И. Г. Нотариальная практика. Ответы на вопросы. Выпуск 3; Инфотропик Медиа — М., 2010. — 400 c.
Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here